Investir dans Whisky ? On va vous dire comment ça marche.

Investir

Investir dans le whisky, c'est nouveau pour toi ? Quand on parle d'investissement, la bourse est généralement le centre de la discussion. Combien la personne est confrontée au S&P 500 cette année fera partie de la conversation.

Ensuite, vous entendrez combien d'actions Tesla ont récemment acheté ou vendu, et quel pourcentage d'actions FANG (Facebook, Apple, Netflix et Google) elles détiennent dans leur portefeuille. Plus récemment, la conversation pourrait se tourner vers les cryptoctrusters et la chute du cours du Bitcoin. Où et quand cela finira-t-il ? Avec la chute du Bitcoin, dans quelles autres cryptoctrus devrais-je investir ?

Alors que le bitcoin et les cryptoctrusters ne sont pas censés être corrélés directement avec les marchés boursiers, augmentation et chute avec les marchés boursiers; la corrélation actuelle avec le marché boursier ne pourrait être plus claire. Ce qui signifie que toute diversification et tout investisseur de couverture qu'il croit avoir en investissant dans des cryptoctrusters est inexistante.

Les investisseurs croyaient que les cryptoctrusters augmentaient aussi leur protection contre la hausse des taux d'intérêt et l'inflation, mais ce n'est pas le cas non plus. Dans l'ensemble, à quelques exceptions près, les cryptoctrusters ont chuté à mesure que les taux d'intérêt augmentent et que l'inflation s'aggrave.

Les investisseurs doivent se tourner vers d'autres investissements dans ces marchés turbulents dans la recherche de l'alpha. De nombreux autres investissements comportent des obstacles sévères à l'entrée et des frais absorbants pour y investir.

Les frais tels que 2 et 20, les frais de gestion forfaitaires de 2 % s'appliquent à tous les actifs sous gestion et les frais de rendement de 20 %, se divisent profondément en marges bénéficiaires potentielles. Où peut-on se tourner pour ajouter de l'alpha sans ces structures de tarification typiques et sans obstacles à l'entrée?

Whisky, investissement direct dans des bouteilles de whisky rare. C'est vrai, investir dans le whisky peut être un bon moyen de diversifier votre portefeuille, ajouter de l'alpha avec peu de corrélation avec les marchés boursiers, et le whisky présente peu d'obstacles à l'entrée.

Investir dans Whisky vs. Stocks

Au cours des 10 dernières années, le whisky de luxe a rapporté 564% en 2021, selon l'indice des investissements de luxe Knight Frank] (https://www.knightfrank.com/wealthreport/), un repère pour les whiskies rares. Cela se traduit par un rendement annuel d'environ 18,9 % au cours de la dernière décennie.

Pour ce qui est du contexte, l'indice S&P 500 n'a rapporté que 340 % au cours de la même période. D'une année sur l'autre [retour moyen] (https://www.thewhiskeyinvestor.com/average-whiskey-investment-returns/) d'environ 14,4 %. Non seulement le whisky a-t-il dépassé le S&P 500, mais il a aussi réalisé d'autres investissements comme le vin fin, l'art, les voitures vintage, les pièces de monnaie et les timbres au cours de cette période de dix ans. Bien que ces rendements soient remarquables, creusons un peu plus en profondeur le point de repère. L'indice Knight Frank Luxus Investment mesure les variations de prix de 3,3% des wishis Scotch, 100 d'entre eux. Il y a plus de 3 000 whiskies Scotch fabriqués; par conséquent, le prix de tous les whiskies Scotch n'a pas bougé de 5,6 fois au cours de la période de dix ans, le prix de 100 d'entre eux l'a. Certains auraient pu bouger plus, d'autres moins. D'un point de vue positif, un sous-indice du whisky japonais a encore plus apprécié que l'indice du whisky écossais.

Avec les investisseurs qui cherchent de nouvelles opportunités dans ce monde post-pandémique, ils ont renforcé les marchés du whisky depuis peu. Selon des recherches, le marché mondial du whisky avait une valeur estimée à près de 58 milliards de dollars en 2021. Avec un taux de croissance annuel composé d'environ 6 % (CAGR), le marché total du whisky est estimé à environ 85 milliards de dollars d'ici 2026. Ce qui s'ajoute à une opportunité supplémentaire pour les investisseurs.

Mieux encore, le marché n'est pas animé par quelques bouteilles haut de gamme sur le marché. Le marché intermédiaire, des bouteilles de centaines de dollars à des milliers de dollars, conduit les prix du whisky vers le nord.

Une autre pépite intéressante est que Millennials n'est pas le plus grand consommateur de whisky. Ils ont tendance à consommer moins que les autres groupes, mais consomment des whiskies de meilleure qualité lorsqu'ils s'adonnent, ce qui, compte tenu de la rareté des marques de qualité supérieure, stimule également le prix.

Raréfaction

Alors que les marchés et les enchères du whisky rare changent constamment, les bouteilles de whisky rare sont rares. Comme le bon vin, le vieux whisky rare est une ressource en déclin. Chaque baril ou tonneau de whisky est unique en soi, il ne peut être reproduit. Une fois qu'il est consommé, il est parti pour toujours. Plus chacune de ces rares libérations de whisky est consommée, le prix augmente automatiquement. Réduire l'offre équivaut à une augmentation de la demande. En outre, les capacités de production ne peuvent être augmentées à court terme.

Un whisky vieux de 30 ans a été produit et mis en caisse il y a 30 ans. Le whisky vieilli dans cette caisse depuis 30 ans et ne peut être mis en bouteille qu'une seule fois. Vous ne pouvez pas retourner dans cette caisse parce qu'elle a été entièrement embouteillée. Pour produire un whisky semblable vieux de 30 ans, il devra également subir le processus de production et de recyclage opportun et coûteux.

Bien qu'il y ait chaque année de nouvelles versions de whisky rare, les bouteilles plus anciennes deviennent plus effrayantes à cause de la consommation. Tous les collectionneurs de whisky n'en achètent pas pour un profit, ils aiment les boire.

Les whiskies sont rares ? En 1926, Macallan, un producteur de Scotch de Speyside, a rempli une caisse de sherry assaisonnée d'esprit Macallan. 60 ans plus tard, ils ont fini par mettre le cercueil en bouteille et n'ont rempli que 40 bouteilles. En mai 2021, une bouteille du Macallan Valerio Adami 1926 de 60 ans s'est vendue pour 1,1 million de dollars.

On ne sait pas combien des 39 autres bouteilles existent encore aujourd'hui.

Quelques autres prix aux enchères récents sont un Hanyu - 2000 Single Cash #9500 Ichiro's Malt - Card 2 of Clubs Whisky japonais vendu 23 455 $, un autre whisky japonais Yamazaki -25th Anniversary 1984 vendu 12 345 $, un [Ardbeg] (https://spiritory.com/skus?spiritory_prod%5Bquery%5D=Ardbeg) - 1975 Singe Cask #1375 $ Islay)

Liquidités

Bien que la rareté soit un attribut positif de la hausse des prix, investir dans le whisky n'a pas la volatilité des marchés boursiers. Comme nous le savons, de nombreuses choses contribuent à la volatilité et aux fluctuations des prix sur les marchés boursiers.

Lorsque vous investissez sur les marchés boursiers, non seulement vous contrevenez à la performance financière des actions sous-jacentes dans lesquelles vous investissez, mais aussi aux données économiques, aux programmes d'échange d'algorithmes, aux experts de CNBC, à la foule Reddit qui s'empile et achète des actions spécifiques, et des plateformes comme Robinhood travaillant contre vous.

Lorsque vous investissez dans le whisky, vous n'avez aucun de ces facteurs externes. Vous achetez vos bouteilles directement au distillateur ou à la vente aux enchères, puis vous les stockez correctement comme vous le feriez avec du vin fin, et vous les vendez quand vous êtes prêt. Le whisky est aussi un investissement à long terme. Même si parfois vous pouvez retourner votre whisky à l'achat, vous serez plus susceptible de conserver les actifs pendant 5 à 7 ans ou plus, avant de les décharger.

Avantages à long terme de l'investissement dans le whisky

L'investissement dans le whisky présente de nombreux avantages à long terme. Nous en avons décrit quelques-uns dans la section ci-dessus consacrée à la liquidité par opposition à la rareté. Bien sûr, des choses arrivent. Les bouchons peuvent fuir ou être endommagés, l'air peut pénétrer dans la bouteille, les odeurs funky et la moisissure peuvent pénétrer le bouchon s'ils ne sont pas entreposés correctement et si les bouteilles de verre se brisent, mais le whisky ne tourne pas mal.

Contrairement au vin, le whisky ne vieillit pas une fois mis en bouteille. Le whisky ne vieillit que quand il est dans les tonneaux de chêne. Les bouteilles doivent être entreposées debout, loin des rayons directs du soleil et loin des zones humides et moisies. Vous voudrez stocker votre whisky à une température inférieure à la température normale de la pièce pour maintenir les bouchons en bon état de fonctionnement.

Un autre avantage à long terme de l'investissement dans le whisky est que vous n'avez pas à vous soucier des conditions vintage avec le whisky comme vous le ferez lorsque vous investissez dans des vins de qualité d'investissement. La production de whisky ne présente pas les mêmes risques de récolte, de température et de pluie, et tout le reste du vin.

Comment investir dans le whisky

Comme investir dans le vin fin, Spiritory est un excellent marché pour commencer votre recherche et votre investissement dans le whisky rare. Notre marché offre des prix en temps réel et une transparence totale des prix sur les marchés du whisky rare. Tout comme la bourse, notre modèle permet aux investisseurs d'acheter et de vendre instantanément, et garantit l'authenticité de chaque actif sur notre plateforme. Les collectionneurs, les aficionados et les investisseurs du monde entier peuvent acheter directement sur notre marché.

Bien que vous puissiez également investir dans des caisses de whisky, nous nous concentrerons sur les investissements en bouteilles. Commencez par vous renseigner sur les conditions actuelles du marché et les prix récents. Comme pour tout, la connaissance est la clé de votre succès. Participez à différentes dégustations de whisky et formez votre palais. Cherchez des chutes récentes de tonneaux et attendez-vous à les garder à long terme.

Dans la mesure du possible, visitez différents distillateurs et achetez directement des rejets limités. En plus des Whisky Scotch Single Malt, cherchez des whiskies japonais, américains et irlandais. Comme on l'a vu plus haut, l'indice japonais a rapporté plus que l'indice Scotch.

Cherche les grands noms en demande :

• Pour les whiskies Scotch, recherchez des malts simples, des versions en édition limitée et des versions vintage. Bien que la liste des producteurs soit longue, Glenmorangie, Macallan, Ardbeg, Balvenie et les autres distillateurs mentionnés ci-dessus sont un bon point de départ.
• Pour les whiskies irlandais, Knappogue Castle, Green Spot et Middleton Very Rare valent la peine d'être examinés. )
• Pour les whiskies américains, ne cherchez pas plus loin que Pappy Van Winkle pour les meilleurs retours.
• Les whiskies japonais à surveiller sont Karuizawa (fermé depuis 2001, de plus en plus rare), Miyagikyo Single Malt, ainsi que ceux mentionnés ci-dessus, en particulier Yamazaki et Hibiki .

Conclusion

Le whisky peut et sera un atout d'investissement intéressant pour le présent et l'avenir. Pour certaines personnes, ça semble bizarre d'investir dans une bouteille de liquide, mais pour celles qui font ça, il y aura des retours à l'avenir.