13.12.2023
Tutto quello che devi sapere su Investire in Vino
Tutto quello che devi sapere su Investire in Vino
Tutto quello che devi sapere su Investire in Vino
Con i tassi d'interesse vicini a bassi record per l'ultimo decennio finalmente in aumento, la sempre attuale ricerca di rendimento degli investimenti continua. Dove dovrebbe l'investitore prudente mettere i propri soldi in un contesto di tassi d'interesse in aumento, con la pressione aggiuntiva dell'aumento dell'inflazione?
Se si pensa automaticamente a investimenti alternativi, si trova sulla strada giusta.
Cosa devi sapere su Investire in Vino
In un contesto di tassi d'interesse in aumento con un'ulteriore pressione inflazionistica, il mercato obbligazionario non è dove si vuole investire il denaro guadagnato duramente. Se avete guardato il mercato azionario nel 2022, sapete già quanto siano stati volatili i mercati. Al mercato raramente piace quando la Federal Reserve aumenta i tassi di interesse, anche quando gli aumenti dei tassi sono già prezzi sul mercato. L'anticipazione all'aumento delle aliquote rende i mercati piuttosto smorzati, il che ci riporta a investimenti alternativi.
Quando gli investitori pensano tipicamente agli ambienti inflazionistici, cercano posti per proteggersi dall'inflazione. Gli investitori pensano immediatamente di girare verso azioni da obbligazioni, o investire in prodotti come metalli preziosi, o petrolio e gas naturale, o forse titoli di protezione dell'inflazione del Tesoro (TIPS), o forse anche immobili.
Tuttavia, la maggior parte degli investitori spesso trascura una classe di attività importate, non solo come copertura contro l'inflazione, ma nella ricerca di alfa in tutti gli ambienti di mercato: investire nel vino.
Che cos'è investire nel vino?
Il mercato degli investimenti vitivinicoli è di 5 [miliardi di dollari di mercato globale] Il mercato è in costante flusso, con una produzione limitata ogni anno e le scorte correnti sono esaurite ogni anno dal consumo.
Ci sono diversi modi in cui un investitore può investire nel vino. Un investitore può acquistare gli stock di una cantina a commercio pubblico, come Willamette Valley Vineyards. Un'altra opzione sarebbe investire in un distributore di vino come Brown-Forman Corporation. Gli investitori possono anche rivolgersi agli ETF di fondi commercializzati per investire nel vino.
Sebbene attualmente non vi sia un'ETF specifica per il vino, vi sono ETF di base per i consumatori che hanno investimenti relativi al vino. Gli investitori possono anche acquistare future in vino. Futures sono un contratto di investimento derivato basato sull'invecchiamento del vino in bottiglie prima che sia anche in bottiglia. Tuttavia, nessuno di questi sono il tipo di investimenti vitivinicoli su cui ci concentreremo in questo articolo.
Il tipo di vino di cui stiamo parlando è quello di investire in vino di grado di investimento. Che cosa significa investire in vino di grado di investimento? Significa che comprate le bottiglie fisiche di vino e le immagazzinate nella vostra cantina, o affittate lo spazio in cantina, con l'intenzione di vendere il vino in una data successiva.
Comprare le bottiglie fisiche di vino è ancora il modo migliore e più sicuro per investire nel vino.
Perché investire nel vino?
Investire in vino di grado d'investimento è un'ottima fonte di diversificazione. Il vino non oscilla con la volatilità del mercato azionario o con i tassi d'interesse. Vi è poca correlazione tra vino e mercati d'investimento tradizionali. A volte, potrebbe anche esserci una correlazione negativa. Ad esempio, se i mercati stanno diminuendo, il valore del vino aumenterà. Il valore del vino non è guidato dall'economia.
Il vino deriva il suo valore dalle molte cose che vanno in ogni tendenza vintage e consumatori. I modelli meteorologici, le piogge nelle vicinanze delle raccolte o delle siccità, le rese al momento della vendemmia e il terroir, fattori ambientali che influenzano il vino, influenzano tutti il valore del vino. Per non parlare della reputazione del viticoltore o castello e recensioni positive e valutazioni aiutano anche.
All'inizio degli anni 2000, è stato creato l'indice Liv-ex Fine Wine 100 e negli ultimi anni ha superato le azioni globali e le ETF. Fin dalla sua creazione, il Liv-ex è aumentato del 270%. L'indice aiuta anche gli acquirenti di vino a seguire i prezzi del vino anno dopo anno.
Negli ultimi 40 anni, i rendimenti sugli investimenti nel vino hanno superato il S&P 500 dell'11,6% al 10,9%. Un ulteriore dato da considerare è che, in totale, un investimento effettuato nel 2004 nelle scorte sarebbe ritornato fino al 371% entro il 2022. Non troppo schifoso.
Tuttavia, [fare lo stesso investimento] (https://www.rarewineinvest.com/why-invest-in-wine/) in Champagne nello stesso periodo avrebbe dato un ritorno del 534%. Trasferire quell'investimento in Borgogna, una regione vinicola rinomata a livello mondiale per Pinot Noir in Francia, e avrebbe restituito un enorme 652%.
Principalmente, i vini fini sono una risorsa apprezzabile. Con l'invecchiamento diventano più rare perché inevitabilmente alcune bottiglie vengono consumate, rimangono meno, e i prezzi aumentano. Ogni vendemmia è unica per se stessa. Le cantine non possono tornare indietro e fare più vino di vecchie vigne, non importa quanto siano state di successo per la cantina.
Una volta sparito, sparisce. Il vino è un vero testimone dell'offerta e della domanda. Naturalmente anche le tendenze del mercato giocheranno un ruolo, e ad un certo punto il vino avrà superato la sua primità e si deprezzerà rapidamente.
Che cos'è un vino di qualità investimento?
I vini di grado investimento sono vini che hanno la capacità di invecchiare bene. Fattori come una maggiore acidità, tannini più forti di solito aiutano l'invecchiabilità del vino. Date queste caratteristiche, non sorprende che la maggior parte dei vini di lunga età provengano dalle regioni europee vitivinicole "Vecchio Mondo" di Francia, Italia, Spagna e Germania.
Vengono tipicamente da famose regioni vitivinicole come Champagne e Burgogna citate sopra, anche Bordeaux e la Valle del Rodano, entrambi in Francia. Inoltre, Barolo e Toscana in Italia, e crescendo dalla Valle del Napa in California. Non lasciatevi ingannare a pensare che tutti i vini di qualità investimento siano rossi. Trent'anni tedesco I risling sono un piacere speciale da assaporare.
Chardonnays dalla Borgogna in Francia berrà bene anche per decenni e sorprenderà il vostro pallet e fornirà un sano ritorno sugli investimenti.
Alcuni produttori da cercare sono tutti i Premier Crus di Bordeaux Château Haut-Brion, Chateau Lafite-Rothschild, Château Latour, Château Margaux, Château Mouton Rothschild e alcuni dei Duxième Cru (2° Crus) Château Cos-d'Estournel, Château, Ducru-Beaucaillou, Château Gruaud-Larose a pochi nome. In Borgogna cerca la Grande Crociata di Vosne-Romanee, soprattutto quella di Romanée Conte.
Considerazioni prima di investire nel vino
L'orizzonte temporale del vostro investimento può facilmente raggiungere un decennio o più, quindi pianificare di conseguenza. Molti vini di qualità investimento possono facilmente bere bene per mezzo secolo. Nel 2022, vedrete ancora all'asta vini di alcune delle migliori vigne del 1900, come il 1945, 1947, e 1961.
Preparatevi a costruire una cantina. Non lasceresti la Ferrari La Ferrari parcheggiata per strada e non vuoi che il tuo investimento in vino sia nascosto in un armadio. Almeno, affittare spazio in una cantina giusta per conservare il vostro investimento. Non vuoi rischiare il tuo investimento per rischi ambientali potenziali mentre invecchia.
Le aste vendono tipicamente vino di grado d'investimento in lotti di 3 o 6 bottiglie, o una cassa piena di 12 bottiglie. Pianifica di conseguenza quando acquisti il tuo vino e non compri mai meno di 3 bottiglie di un vino. Un'eccezione a questa regola del pollice sarebbe il culto Cabernet di Napa Valley.
Con una produzione estremamente limitata da produttori come Bryant Family, Harlan Estate, Screaming Eagle e altri, sarà difficile acquistare 3 o più bottiglie.
Parlando di questi produttori di vino di culto della California, offrono un'opportunità unica di flip vino. La produzione di molti di questi vini è così limitata, che vengono venduti solo attraverso un abbonamento. Molte delle mailing list per accedere a questi abbonamenti hanno una lista d'attesa di oltre dieci anni.
Tuttavia, se siete abbastanza fortunati a trovare il vostro nome su uno di questi abbonamenti, potete acquistare la vostra distribuzione di vino direttamente dalla cantina durante il raccolto. Quando il vino è bottiglia in circa due anni, la cantina vi spedirà il vostro vino e al ricevimento si può immediatamente capovolgere il vostro assegnazione per un profitto. Nel momento in cui riceverai l'assegnazione, il prezzo al dettaglio sarà stato commercializzato con un premio del 50% rispetto a quello che hai pagato per il vino.
Vi è anche il rischio di acquistare vini contraffatti. Ci sono molti casi ben documentati di frode nelle aste di vino, quindi acquistare da fonti rispettabili e fare la propria diligenza dovuta o assumere un professionista.
Non dimenticare l'assicurazione. Non si sa mai cosa la madre natura ti gettera' addosso e non vuoi che la natura ti costi il tuo investimento.
Come investire nel vino?
Ci sono piattaforme là fuori che sono come il mercato azionario e permettono di investire nel vino. Queste piattaforme rendono davvero facile investire nel vino.
Spiritoria è uno di questi mercati. Alla Spiritory democratizziamo il commercio e investiamo in vino e spumante ad alta domanda. La nostra piattaforma offre un accesso senza pari ai beni a chip blu al vero prezzo di mercato, con investitori, collezionisti e epicureans da tutto il pianeta. Ogni utente avrà piena trasparenza riguardo ad altri prezzi e il mercato azionario come modello permette di acquistare e vendere in pochi secondi, mentre il nostro processo di autenticazione assicura l'acquisto di un originale garantito.
Scopri perché il vino ha ottenuto risultati significativi nell'ultimo decennio o bevi quello che ami. Con la nostra funzione Portfolio gratuita, potete aggiungere tutte le vostre bottiglie e guardarle crescere in valore. Oppure aggiungi prodotti alla tua lista dei desideri e agi quando il tuo punto di prezzo è raggiunto. Le nostre metriche chiave forniranno una panoramica con dati relativi alle prestazioni, guasti e panorami.
Il primo passo sarebbe l'istruzione. Educatevi sui nomi "più grandi" nel mondo vitivinicolo che invecchiano bene, hanno etàbilita', vendono bene sui mercati secondari, quei produttori di vino che hanno un culto seguito, e quelli con rating superiori a 95 punti. 95 punti di Robert Parker hanno più valore di 95 punti da un critico del vino sconosciuto.
Seguire le aste di vino e avere un senso di quanto diverse vigne e produttori stanno vendendo per. Scopri cosa è alla moda e cosa potrebbe sfuggire alla moda. Prendere questo con un grano di sale, perché investire in vino fine è un investimento a lungo termine e raramente un'opportunità di sballo accettare quello già menzionato sopra.
Pianifica la tua uscita, il meglio che puoi senza una palla di cristallo, prima di fare il tuo primo investimento in vino. Se stai cercando di acquistare un Château Lafite-Rothschild del 1982 Bordeaux da un'asta, sappi quanto ancora pensi che il vino resisterà e dovresti tenerlo stretto prima di mandarlo all'asta. Parla con altri investitori.
La gente del vino è molto sociale e ama parlare di vino. Più che probabile, altri investitori di vino condivideranno alcune informazioni fintanto che non stai chiedendo consigli, come stai offrendo contro di loro.
Diversifica il tuo portafoglio vino così come fai gli altri investimenti. Cercate vini da varie vigne, diversi produttori e diverse regioni.
Conosco un collezionista di vini che ama il Borgogna e lo champagne. Investi solo in Borgogna e Champagne. Mentre la sua collezione era puramente per il suo piacere, questa sarebbe una strategia terribile per investire in vino fine. Un paio di brutte vigne o una oscillazione nelle tendenze a rossi corposo e la sua collezione avrebbe preso un serio successo.
Infine, considerare i rischi associati con l'investimento in vini di grado di investimento. Più presto investite in un vintage, meno informazioni e dati avete sul vino, e più rischi intrinseco state correndo. Parla con il tuo consulente finanziario per ulteriori informazioni.
Conclusione
Ci sono molti modi per diversificare il tuo portafoglio, ma gli investimenti in vino sembrano essere un'opzione redditizia e stabile, gli investitori al dettaglio dovrebbero considerare oggi.