30.12.2023
Tout ce que vous devez savoir sur Investir dans le vin
Tout ce que vous devez savoir sur Investir dans le vin
Tout ce que vous devez savoir sur Investir dans le vin
Les taux d'intérêt ayant atteint des niveaux records au cours de la dernière décennie, la recherche constante de rendement des investissements se poursuit. Où l'investisseur prudent devrait-il placer son argent dans un contexte de hausse des taux d'intérêt, avec la pression supplémentaire d'une inflation accrue?
Si vous pensez automatiquement à d'autres investissements, vous êtes sur la bonne voie.
Ce que vous devez savoir sur Investir dans le vin
Dans un contexte de hausse des taux d'intérêt et de pression inflationniste accrue, le marché obligataire n'est pas là où vous voulez investir votre argent durement gagné. Si vous avez regardé la bourse en 2022, vous savez déjà à quel point les marchés ont été volatils. Le marché aime rarement que la Réserve fédérale augmente les taux d'intérêt, même lorsque les hausses de taux sont déjà mises sur le marché. L'anticipation de la hausse des taux rend les marchés assez agités, ce qui nous ramène à d'autres investissements.
Lorsque les investisseurs pensent généralement à un environnement inflationniste, ils cherchent des endroits où se protéger contre l'inflation. Les investisseurs envisagent immédiatement de se tourner vers des actions provenant d'obligations, ou d'investir dans des produits comme les métaux précieux, le pétrole et le gaz naturel, ou peut-être des titres de protection contre l'inflation (TIPS) du Trésor, voire des biens immobiliers.
Cependant, la plupart des investisseurs oublient souvent une catégorie d'actifs d'importation, non seulement comme couverture contre l'inflation, mais aussi dans la recherche de l'alpha dans tous les environnements du marché : investir dans le vin.
Qu'est-ce qu'investir dans le vin?
Le marché de l'investissement dans le vin est un marché mondial de 5 milliards de dollars (https://www.vin-x.com/what-is-wine-investment) . Le marché est en constante évolution, la production étant limitée chaque année et les stocks actuels sont épuisés chaque année par la consommation.
Il y a plusieurs façons d'investir dans le vin. Un investisseur peut acheter les actions d'un vignoble codé en bourse, comme Willamette Valley Vineyards. Une autre option serait d'investir dans un distributeur de vin comme Brown-Forman Corporation. Les investisseurs peuvent aussi se tourner vers les fonds de change ETF pour investir dans le vin.
Bien qu'il n'existe pas actuellement de FET spécifique pour le vin, il existe des FET de base pour le consommateur qui y investissent. Les investisseurs peuvent aussi acheter du vin à terme. Les contrats à terme sont un contrat d'investissement dérivé basé sur le vieillissement du vin en barriques avant même d'être en bouteille. Toutefois, aucun de ces investissements n'est le type d'investissement sur lequel nous nous concentrerons dans cet article.
Le type d'investissement du vin dont nous parlons est celui du vin de qualité de l'investissement. Qu'est-ce que ça veut dire, investir dans du vin de qualité ? Cela signifie que vous achetez les bouteilles physiques de vin et les rangez dans votre cave, ou louez un espace de cave à vin, dans l'intention de vendre le vin à une date ultérieure.
Acheter des bouteilles de vin est toujours le meilleur moyen d'investir dans le vin.
Pourquoi investir dans le vin ?
Investir dans le vin de qualité d'investissement est une excellente source de diversification. Le vin ne monte pas en flèche avec la volatilité du marché boursier ou avec les taux d'intérêt. Il existe peu de corrélation entre le vin et les marchés d'investissement traditionnels. Parfois, il peut même y avoir une corrélation négative. Par exemple, si les marchés baissent, la valeur du vin augmentera. La valeur du vin n'est pas déterminée par l'économie.
Le vin tire sa valeur des nombreuses choses qui entrent dans chaque tendance vintage et consommateur. Les conditions météorologiques, les pluies près des récoltes ou des sécheresses, les rendements à la récolte et le terroir — les facteurs environnementaux qui affectent le vin, tous influent sur la valeur du vin. Sans parler de la réputation du vigneron ou du château et des critiques et cotes positives aident également.
Au début des années 2000, l'indice Liv-ex Fine Wine 100 a été créé et il a surpassé les actions mondiales et les FET au cours des dernières années. Depuis sa création, le Liv-ex a augmenté de 270 %. L'indice aide également les acheteurs de vin à suivre le prix du vin d'une année sur l'autre.
Au cours des 40 dernières années, le rendement des investissements dans le vin a dépassé le S&P 500 11,6 % à 10,9 %. Un autre point à considérer est, globalement, qu'un investissement réalisé en 2004 dans des actions serait remonté à 371 % d'ici 2022. Pas trop mal.
Toutefois, faire le même investissement en Champagne au cours de la même période aurait produit un rendement de 534%. Déplacez cet investissement vers la Bourgogne, une région viticole de renommée mondiale pour le Pinot Noir en France, et il aurait rapporté un énorme 652%.
La plupart du temps, les vins fins sont un atout appréciable. À mesure qu'elles vieillissent, elles deviennent plus rares parce qu'inévitablement certaines bouteilles sont consommées, qu'il en reste moins et que les prix augmentent. Chaque vintage est unique en soi. Les vignerons ne peuvent pas revenir en arrière et faire plus de vin des anciens vins, peu importe le succès qu'ils ont obtenu pour le vin.
Une fois qu'il est parti, il est parti. Le vin est un véritable témoignage de l'offre et de la demande. Bien sûr, les tendances du marché joueront aussi un rôle, et à un moment donné, le vin tournera au-delà de sa valeur et se dépréciera rapidement.
Qu'est-ce qu'un vin de qualité d'investissement?
Les vins de qualité d'investissement sont des vins qui ont la capacité de vieillir. Des facteurs tels que l'acidité plus élevée, des tanins plus fermes aident généralement à vieillir le vin. Compte tenu de ces caractéristiques, il n'est pas surprenant que la plupart des vins de longue date proviennent de régions viticoles européennes « Vieux Monde » de France, d'Italie, d'Espagne et d'Allemagne.
Elles proviennent généralement de régions viticoles célèbres comme la Champagne et la Burgundy mentionnées ci-dessus, également Bordeaux et la Vallée du Rhône, toutes deux en France. Barolo et Toscane en Italie, et en provenance de Napa Valley en Californie. Ne soyez pas dupe de penser que tout le vin de qualité d'investissement est rouge. Trente ans [Allemand](/skus?skus%5Catégories BhierarchicMenu%5D%5B.lvl0%5D%5B0%5D=Vin et skus%5Liste des abréviations %5D%5B Pays d'origine %5D%5B0%5D=germany) Les rieslings sont un traitement spécial à savourer. Les Chardonnays de Bourgogne en France vont également bien boire pendant des décennies et surprendre votre palette et vous offrir un bon retour sur investissement.
Quelques producteurs à rechercher sont tous les premiers Crus de Bordeaux Château Haut-Brion, Château Lafite-Rothschild, Château Latour, Château Margaux, Château Mouton Rothschild et quelques uns des Deuxièmes Crus au Château Cos (2). En Bourgogne, cherchez les Grands Crus de Vosne-Romaine, surtout ceux de Romane Conte.
Considérations avant d'investir dans le vin
L'horizon temporel de votre investissement peut facilement atteindre une décennie ou plus, alors planifiez en conséquence. De nombreux vins de qualité d'investissement peuvent facilement bien boire pendant un demi-siècle. En 2022, vous verrez encore aux enchères des vins de certains des meilleurs vins des années 1900, comme 1945, 1947 et 1961.
Préparez-vous à faire construire une cave à vin. Tu ne laisserais pas ta Ferrari La Ferrari garée dans la rue et tu ne veux pas que ton investissement dans le vin soit caché dans un placard. A tout le moins, louez de l'espace dans une cave à vin appropriée pour stocker vos investissements. Vous ne voulez pas risquer votre investissement face à des risques environnementaux potentiels pendant qu'il vieillit.
Les enchères vendent généralement du vin de qualité d'investissement dans des lots de 3 ou 6 bouteilles, ou une caisse complète de 12 bouteilles. Planifiez en conséquence l'achat de votre vin et n'achetez jamais moins de 3 bouteilles d'un seul vin. Une exception à cette règle serait la culture de Napa Valley Cabernets.
Avec une production extrêmement limitée de fabricants comme Bryant Family, Harlan Estate, Screaming Eagle et d'autres, il sera difficile d'acheter 3 bouteilles ou plus.
En parlant de ces producteurs de vins cultes californiens, ils offrent une occasion unique de retourner le vin. La production de bon nombre de ces vins est si limitée qu'ils ne sont vendus que par abonnement. Bon nombre des listes de diffusion pour accéder à ces abonnements ont une liste d'attente de plus de dix ans.
Cependant, si vous avez la chance de trouver votre nom sur l'un de ces abonnements, vous pouvez acheter votre vin directement au vignoble au moment de la récolte. Lorsque le vin est en bouteille dans environ deux ans, le vignoble vous expédie votre vin et, dès réception, vous pouvez immédiatement retourner votre commande pour un profit. Au moment où vous recevrez votre allocation, le prix de détail aura été commercialisé avec une prime de 50 % par rapport à ce que vous avez payé pour le vin.
Il y a aussi le risque d'acheter des vins contrefaits. Il y a de nombreux cas de fraude bien documentés dans les ventes aux enchères de vin, alors achetez auprès de sources réputées et faites votre propre diligence ou engagez un professionnel.
N'oublie pas l'assurance. On ne sait jamais ce que mère nature va vous jeter et on ne veut pas que la nature vous coûte votre investissement.
Comment investir dans le vin ?
Il y a des plateformes qui sont comme la bourse et qui vous permettent d'investir dans le vin. Ces plateformes facilitent vraiment l'investissement dans le vin. Spiritory est l'un de ces marchés. Chez Spiritory, nous démocratisons le commerce et investissons dans le vin à forte demande et le vin mousseux. Notre plateforme offre un accès inégalé aux actifs de la puce bleue au prix réel du marché, avec des investisseurs, des collectionneurs et des épicuriens du monde entier. Chaque utilisateur aura une transparence totale sur les autres prix et le modèle boursier permet d'acheter et de vendre en quelques secondes, tandis que notre processus d'authentification vous assure d'acheter un original garanti.
Voyez pourquoi le vin a obtenu des rendements importants au cours de la dernière décennie ou buvez simplement ce que vous aimez. Grâce à notre fonction Portfolio gratuite, vous pouvez ajouter toutes vos bouteilles et les regarder grandir en valeur. Ou vous ajoutez des produits à votre Wishlist et agissez lorsque votre prix est atteint. Nos principaux paramètres fourniront un aperçu des données relatives au rendement, des ventilations et des aperçus.
La première étape serait l'éducation. Renseignez-vous sur les « plus grands » noms dans le monde du vin qui vieillissent bien, qui ont de l'âge, se vendent bien sur les marchés secondaires, les producteurs de vin qui suivent une secte et ceux qui ont une cote supérieure à 95 points. 95 points de Robert Parker ont plus de valeur que 95 points d'un critique de vin inconnu.
Suivez les ventes aux enchères de vins et découvrez à quel point différents vins et producteurs se vendent. Découvrez ce qui est tendance et ce qui pourrait échapper à la mode. Prenez cela avec un grain de sel, car investir dans le vin fin est un investissement à long terme et rarement une occasion de renflouer l'offre déjà mentionnée ci-dessus.
Planifiez votre sortie, le mieux possible sans boule de cristal, avant de faire votre premier investissement vinicole. Si vous cherchez à acheter un Château Lafite-Rothschild de 1982 Bordeaux à une vente aux enchères, sachez combien de temps vous pensez que le vin tiendra le coup et que vous devriez le garder avant de le renvoyer aux enchères. Parlez à d'autres investisseurs.
Les gens du vin sont très sociables et aiment parler de vin. Il est plus que probable que d'autres investisseurs du vin partageront certaines informations tant que vous ne demandez pas de conseils puisque vous enchérissez contre eux.
Diversifiez votre portefeuille de vins tout comme vos autres investissements. Rechercher des vins provenant de différents vins, producteurs et régions.
Je connais un collectionneur qui aime la Bourgogne et le Champagne. Il n'investit que dans la Bourgogne et le Champagne. Bien que sa collection ne soit que pour son plaisir, ce serait une stratégie terrible pour investir dans le bon vin. Quelques mauvais vins ou un changement de tendance vers des rouges à corps et sa collection en prendraient un sérieux coup.
Enfin, prenez en considération les risques associés à l'investissement dans les vins de qualité. Plus vous investissez tôt dans un vin vintage, moins vous avez d'informations et de données sur le vin et plus vous prenez de risques inhérents. Consultez votre conseiller financier pour obtenir de plus amples renseignements.
Conclusion
Il existe de nombreuses façons de diversifier votre portefeuille, mais l'investissement dans le vin semble être une option lucrative et stable, que les investisseurs devraient envisager de nos jours.