12.12.2023
Todo lo que necesitas saber sobre Invertir en el vino
Todo lo que necesitas saber sobre Invertir en el vino
Todo lo que necesitas saber sobre Invertir en el vino
Con las tasas de interés cerca de los bajos récord durante la última década finalmente aumentando, la búsqueda siempre presente de rendimiento de la inversión continúa. ¿Dónde debería poner el inversor prudente su dinero en un entorno de tipos de interés crecientes, con la presión adicional del aumento de la inflación?
Si usted está pensando automáticamente en inversiones alternativas, usted está en el camino correcto.
¿Qué necesitas saber sobre Invertir en Vino?
En un entorno creciente de tipos de interés con presión inflacionaria añadida, el mercado de bonos no es donde usted quiere invertir su dinero ganado duro. Si ha observado el mercado de valores en 2022, ya sabe cuán volátil han sido los mercados. El mercado rara vez le gusta cuando la Reserva Federal eleva los tipos de interés, incluso cuando los aumentos de los tipos ya están en el mercado. La anticipación del aumento de las tasas hace que los mercados sean bastante escasos, lo que nos lleva de nuevo a inversiones alternativas.
Cuando los inversores suelen pensar en entornos inflacionarios, buscan lugares para protegerse de la inflación. Los inversores piensan inmediatamente en rotar a acciones de bonos, o invertir en productos como metales preciosos, petróleo y gas natural, o posiblemente valores de protección de la inflación del Tesoro (TIPS), o tal vez incluso inmuebles.
Sin embargo, la mayoría de los inversores a menudo pasan por alto una clase de activos de importación, no sólo como una cobertura contra la inflación, sino en la búsqueda de alfa en todos los entornos del mercado: invertir en vino.
¿Qué es invertir en vino?
El mercado de inversiones vitivinícolas es un mercado mundial de $5 millones de millones . El mercado está en constante flujo, con una producción limitada cada año y los inventarios actuales se agotan cada año por el consumo.
Hay varias maneras en que un inversor puede invertir en vino. Un inversor puede comprar las acciones de una bodega comercializada públicamente, como Willamette Valley Vineyards. Otra opción sería invertir en un distribuidor de vino como Brown-Forman Corporation. Los inversores también pueden recurrir a ETFs de fondos negociados para invertir en vino.
Aunque actualmente no existe una ETF específica para el vino, hay ETF básicas para el consumidor que tienen inversiones relacionadas con el vino en ellas. Los inversores también pueden comprar futuros en vino. Los futuros son un contrato de inversión derivada basado en el envejecimiento del vino en barriles antes de que esté incluso en botella. Sin embargo, ninguno de estos son el tipo de inversiones en vinos que nos centraremos en este artículo.
El tipo de vino que estamos hablando de invertir es invertir en vino de grado de inversión. ¿Qué significa invertir en vino de grado de inversión? Significa que usted compra las botellas físicas de vino y las almacena en su bodega, o alquila espacio de bodega, con la intención de vender el vino en una fecha posterior.
Comprar las botellas físicas de vino sigue siendo la mejor y más segura forma de invertir en vino.
¿Por qué invertir en vino?
Invertir en vino de grado de inversión es una excelente fuente de diversificación. El vino no sube y baja con la volatilidad del mercado de valores ni con las tasas de interés. Hay poca correlación entre el vino y los mercados de inversión tradicionales. A veces, incluso puede haber una correlación negativa. Por ejemplo, si los mercados están bajando, el valor del vino aumentará. El valor del vino no está impulsado por la economía.
El vino deriva su valor de las muchas cosas que entran en cada tendencia vintage y de consumo. Los patrones meteorológicos, las lluvias cerca de cosechas o sequías, los rendimientos en la cosecha, y el terroir - los factores ambientales que afectan al vino, todos afectan el valor del vino. Sin mencionar la reputación de la bodega o castillo y las críticas y calificaciones positivas también ayudan.
A principios de la década de 2000, se creó el índice Liv-ex Fine Wine 100, y ha superado las acciones mundiales y ETF en los últimos años. Desde su creación, el Liv-ex ha aumentado un 270%. El índice también ayuda a los compradores de vino a seguir los precios del vino año tras año.
En los últimos 40 años, los rendimientos de inversión en vino han superado el S&P 500 del 11,6% al 10,9%. Un dato adicional que hay que considerar es que, en conjunto, una inversión hecha en 2004 en existencias habría retornado hasta un 371% en 2022. No muy desagradable.
Sin embargo, [haciendo la misma inversión] (https://www.rarewineinvest.com/why-invest-in-wine/) en Champagne durante el mismo período habría dado un rendimiento del 534%. Trasladar esa inversión a Borgoña, una región vitivinícola mundialmente conocida para Pinot Noir en Francia, y habría devuelto un enorme 652%.
En su mayoría, los vinos finos son un activo apreciador. A medida que envejecen, se vuelven más raros porque inevitablemente se consumen algunas botellas, quedan menos y los precios aumentan. Cada cosecha es única para sí misma. Las bodegas no pueden retroceder y hacer más vino de las viejas viñedos, no importa cuán exitosas hayan sido para la bodega.
Una vez que se ha ido, se ha ido. El vino es un verdadero testimonio de la oferta y la demanda. Por supuesto, las tendencias del mercado también jugarán un papel, y en algún momento, el vino se convertirá ha pasado su prima y se depreciará rápidamente.
¿Qué es un vino de grado de inversión?
Los vinos de grado de inversión son vinos que tienen la capacidad de envejecer bien. Factores como la mayor acidez, los taninos más firmes suelen ayudar en la edadbilidad del vino. Dadas estas características, no sorprende que la mayoría de los vinos de larga edad procedan de las regiones vitivinícolas europeas de Francia, Italia, España y Alemania.
Normalmente proceden de famosas regiones vitivinícolas como Champagne y Burgundia mencionada anteriormente, también Bordeaux y el Valle del Ródano, ambos en Francia. Además, Barolo y Toscana en Italia, y creciendo desde el valle de Napa en California. No se engañe al pensar que todo vino de grado de inversión es rojo. Treinta años alemán Rieslings son un placer especial para saborear.
Chardonnays de Borgoña en Francia también beberá bien durante décadas y sorprenderá su paleta y proporcionará un saludable retorno de la inversión.
Algunos productores a buscar son todos los Premier Crus de Burdeos Château Haut-Brion, Chateau Lafite-Rothschild, Château Latour, Château Margaux, Château Mouton Rothschild y algunos de los Deuxième Cru (2º Crus) Château Cos-d'Estournel, Château, Ducru-Beaucaillou, Château Gruaud-Larose a pocos nombre. En Borgoña buscan la Gran Cruzada de Vosne-Romanea, especialmente las de Romanée Conte.
Consideraciones antes de invertir en vino
El horizonte de tiempo de su inversión puede llegar fácilmente a una década o más, así que planifique en consecuencia. Muchos vinos de calidad de inversión pueden beber fácilmente durante medio siglo. En 2022, todavía verán vinos de algunas de las mejores viñedos de la década de 1900, como 1945, 1947, y 1961, en subasta.
Estén listos para que se construya una bodega adecuada. No dejarías tu Ferrari La Ferrari estacionado en la calle y no quieres que tu inversión en vino esté escondida en un armario. Al menos, alquilar espacio en una bodega adecuada para almacenar su inversión. Usted no quiere arriesgar su inversión a riesgos ambientales potenciales mientras envejece.
Las subastas suelen vender vino de grado de inversión en lotes de 3 o 6 botellas, o una caja completa de 12 botellas. Planifique en consecuencia cuando compre su vino y nunca compre menos de 3 botellas de un vino. Una excepción a esta regla del pulgar sería el culto Cabernet del Valle de Napa.
Con una producción extremadamente limitada de fabricantes como Bryant Family, Harlan Estate, Screaming Eagle y otros, será difícil comprar 3 o más botellas.
Hablando de estos productores de vino de culto de California, ofrecen una oportunidad única para dar vueltas al vino. La producción de muchos de estos vinos es tan limitada que sólo se venden mediante una suscripción. Muchas de las listas de correo para acceder a estas suscripciones tienen una lista de espera de más de diez años.
Sin embargo, si usted tiene la suerte de encontrar su nombre en una de estas suscripciones, usted puede comprar su asignación de vino directamente en la bodega alrededor del momento de la cosecha. Cuando el vino sea botella en aproximadamente dos años, la bodega le enviará su vino y al recibirlo usted puede inmediatamente cambiar su asignación para obtener beneficios. Para cuando reciba su asignación, el precio de venta al por menor habrá sido comercializado con una prima del 50% sobre lo que pagó por el vino.
También existe el riesgo de comprar vinos falsificados. Hay muchos casos bien documentados de fraude en las subastas de vino, así que compra de fuentes de reputación y haga su propia diligencia debida o contrate a un profesional.
No olvides el seguro. Nunca sabes lo que la madre naturaleza te lanzará y no quieres que la naturaleza te cueste tu inversión.
¿Cómo invertir en vino?
Hay plataformas que son como el mercado de valores y le permiten invertir en vino. Estas plataformas realmente hacen que invertir en vino sea fácil.
Chardonnays de Borgoña en Francia también beberá bien durante décadas y sorprenderá su paleta y proporcionará un saludable retorno de la inversión.
Algunos productores a buscar son todos los Premier Crus de Burdeos Château Haut-Brion, Chateau Lafite-Rothschild, Château Latour, Château Margaux, Château Mouton Rothschild y algunos de los Deuxième Cru (2º Crus) Château Cos-d'Estournel, Château, Ducru-Beaucaillou, Château Gruaud-Larose a pocos nombre. En Borgoña buscan la Gran Cruzada de Vosne-Romanea, especialmente las de Romanée Conte.
Consideraciones antes de invertir en vino
El horizonte de tiempo de su inversión puede llegar fácilmente a una década o más, así que planifique en consecuencia. Muchos vinos de calidad de inversión pueden beber fácilmente durante medio siglo. En 2022, todavía verán vinos de algunas de las mejores viñedos de la década de 1900, como 1945, 1947, y 1961, en subasta.
Estén listos para que se construya una bodega adecuada. No dejarías tu Ferrari La Ferrari estacionado en la calle y no quieres que tu inversión en vino esté escondida en un armario. Al menos, alquilar espacio en una bodega adecuada para almacenar su inversión. Usted no quiere arriesgar su inversión a riesgos ambientales potenciales mientras envejece.
Las subastas suelen vender vino de grado de inversión en lotes de 3 o 6 botellas, o una caja completa de 12 botellas. Planifique en consecuencia cuando compre su vino y nunca compre menos de 3 botellas de un vino. Una excepción a esta regla del pulgar sería el culto Cabernet del Valle de Napa.
Con una producción extremadamente limitada de fabricantes como Bryant Family, Harlan Estate, Screaming Eagle y otros, será difícil comprar 3 o más botellas.
Hablando de estos productores de vino de culto de California, ofrecen una oportunidad única para dar vueltas al vino. La producción de muchos de estos vinos es tan limitada que sólo se venden mediante una suscripción. Muchas de las listas de correo para acceder a estas suscripciones tienen una lista de espera de más de diez años.
Sin embargo, si usted tiene la suerte de encontrar su nombre en una de estas suscripciones, usted puede comprar su asignación de vino directamente en la bodega alrededor del momento de la cosecha. Cuando el vino sea botella en aproximadamente dos años, la bodega le enviará su vino y al recibirlo usted puede inmediatamente cambiar su asignación para obtener beneficios. Para cuando reciba su asignación, el precio de venta al por menor habrá sido comercializado con una prima del 50% sobre lo que pagó por el vino.
También existe el riesgo de comprar vinos falsificados. Hay muchos casos bien documentados de fraude en las subastas de vino, así que compra de fuentes de reputación y haga su propia diligencia debida o contrate a un profesional.
No olvides el seguro. Nunca sabes lo que la madre naturaleza te lanzará y no quieres que la naturaleza te cueste tu inversión.
¿Cómo invertir en vino?
Hay plataformas que son como el mercado de valores y le permiten invertir en vino. Estas plataformas realmente hacen que invertir en vino sea fácil.
Spiritory es uno de esos mercados. En Espiritual democratizamos el comercio e invertimos en vino y espumante de alta demanda. Nuestra plataforma proporciona acceso sin igual a activos de chip azul al verdadero precio de mercado, con inversores, coleccionistas y epicureanos de todo el planeta. Cada usuario tendrá plena transparencia sobre otros precios y el mercado de valores como modelo permite comprar y vender en segundos, mientras que nuestro proceso de autenticación se asegura de que usted compra un original garantizado.
Vea usted mismo por qué el vino ha logrado rendimientos significativos en la última década o simplemente beba lo que ama. Con nuestra función de cartera gratuita, usted puede agregar todas sus botellas y verlos crecer en valor. O añade productos a su lista de deseos y actúa cuando su punto de precio es alcanzado. Nuestras métricas clave proporcionarán una visión general con datos relacionados con el rendimiento, desgloses y reseñas.
El primer paso sería la educación. Educarse sobre los nombres "más grandes" en el mundo del vino que envejecen bien, tienen edadbilidad, venden bien en los mercados secundarios, aquellos productores de vino que tienen un seguimiento culto, y aquellos con calificaciones superiores a 95 puntos. 95 puntos de Robert Parker tiene más valor que 95 puntos de un crítico de vino desconocido.
Siga las subastas de vino y obtenga una idea de cuánta variedad de viñedos y productores están vendiendo para. Obtenga una idea de lo que es de moda y lo que podría salir de moda. Tomar esto con un grano de sal, ya que invertir en vino fino es una inversión a largo plazo y rara vez una oportunidad de perder acepta lo que ya se ha mencionado anteriormente.
Planifique su salida, lo mejor que pueda sin una bola de cristal, antes de hacer su primera inversión en vino. Si usted está buscando comprar un Château Lafite-Rothschild de 1982 Bordeaux de una subasta, sepa cuánto más tiempo cree que el vino aguantará y usted debe guardarlo antes de enviarlo de nuevo a la subasta. Habla con otros inversores.
La gente del vino es muy social y le encanta hablar del vino. Más que probable, otros inversores de vino compartirán alguna información siempre y cuando usted no pida consejos, ya que usted está licitando contra ellos.
Diversifique su cartera de vinos al igual que usted hace sus otras inversiones. Busque vinos de diferentes viñedos, diferentes productores y diferentes regiones.
Conozco a un coleccionista de vinos que ama el de Borgoña y el champán. Sólo invierte en Burgundy's y Champagne. Si bien su colección era puramente para su disfrute, esta sería una terrible estrategia para invertir en vino fino. Un par de malas viñedos o un swing en tendencias a rojos en cuerpo completo y su colección tomaría un golpe serio.
Por último, considere los riesgos asociados con la inversión en vinos de grado de inversión. Cuanto antes invierte en una vendimia, menos información y datos tiene sobre el vino, y más riesgo inherente está tomando. Hable con su asesor financiero para obtener más información.
Conclusión
Hay muchas maneras de diversificar su cartera, pero la inversión en vino parece ser una opción lucrativa y estable, los inversores minoristas deberían considerar hoy en día.