14.12.2023
Alles, was Sie über Investitionen in Wein wissen müssen
Alles, was Sie über Investitionen in Wein wissen müssen
Alles, was Sie über Investitionen in Wein wissen müssen
Da sich die Zinssätze im letzten Jahrzehnt endlich auf Rekordhöhe standen, setzt sich die immer aktuelle Suche nach Investitionsertrag fort. Wo sollte der umsichtige Investor sein Geld in eine steigende Zinsumgebung mit dem zusätzlichen Druck einer erhöhten Inflation stecken?
Wenn Sie automatisch an alternative Investitionen denken, sind Sie auf dem richtigen Weg.
Was Sie über Investitionen in Wein wissen müssen
In einem steigenden Zinsumfeld mit zusätzlichem Inflationsdruck ist der Anleihenmarkt nicht dort, wo Sie Ihr hart verdientes Geld investieren wollen. Wenn man 2022 überhaupt den Aktienmarkt beobachtet hat, weiß man bereits, wie instabil die Märkte waren. Der Markt mag es selten, wenn die Federal Reserve Zinsen erhöht, auch wenn die Zinssteigerungen bereits in den Markt gebracht werden. Die Erwartung steigender Zinssätze macht die Märkte ziemlich kaputt, was uns zu alternativen Investitionen zurückbringt.
Wenn Investoren gewöhnlich an inflationäre Umgebungen denken, suchen sie Orte, um sich gegen die Inflation zu hecken. Investoren denken sofort daran, in Aktien von Anleihen zu wechseln, oder in Rohstoffe wie Edelmetalle, Öl und Erdgas, oder möglicherweise Treasury Inflationsschutzpapiere (TIPS), oder vielleicht sogar Immobilien zu investieren.
Die meisten Investoren übersehen jedoch oft eine Import-Asset-Klasse, nicht nur als Hedge gegen Inflation, sondern in der Suche nach Alpha in allen Marktumgebungen: Investitionen in Wein.
Was ist die Investition in Wein?
Der Wein-Investitionsmarkt ist ein $5 Milliarden Weltmarkt . Der Markt befindet sich in ständigem Fluss, wobei die Produktion jedes Jahr begrenzt ist und die laufenden Lagerbestände jedes Jahr durch den Verbrauch abgebaut werden.
Es gibt mehrere Möglichkeiten, wie ein Investor in Wein investieren kann. Ein Investor kann die Aktien einer öffentlich gehandelten Weingut, wie Willamette Valley Vineyards, erwerben. Eine andere Möglichkeit wäre es, in einen Weinverteiler wie Brown-Forman Corporation zu investieren. Investoren können sich auch an Exchange-Traded Funds ETF wenden, um in Wein zu investieren.
Während es derzeit keine spezifische Wein ETF gibt, gibt es Verbraucher-Standard ETF, die Weinbezogene Investitionen in sie haben. Investoren können auch Futures im Wein kaufen. Futures sind ein Derivate-Investitionsvertrag, der auf der Weinalterung in Barriquefässern basiert, bevor es sogar in der Flasche ist. Keiner davon ist jedoch die Art von Weininvestitionen, auf die wir uns in diesem Artikel konzentrieren werden.
Die Art der Weininvestition, von der wir sprechen, ist Investitionen in Investitionswein. Was bedeutet das, in Investitionswein zu investieren? Das bedeutet, dass Sie die physikalischen Flaschen Wein kaufen und sie in Ihrem Weinkeller lagern oder Weinkellerplatz mieten, um den Wein zu einem späteren Zeitpunkt zu verkaufen.
Der Kauf der physikalischen Flaschen Wein ist immer noch die beste und sicherste Art, in Wein zu investieren.
Warum in Wein investieren?
Investitionen in Investitionswein sind eine hervorragende Quelle für Diversifizierung. Wein schwingt nicht mit der Volatilität des Aktienmarktes oder mit den Zinssätzen. Zwischen Wein und traditionellen Investmentmärkten besteht kaum ein Zusammenhang. Manchmal könnte es sogar eine negative Korrelation geben. Wenn zum Beispiel die Märkte sinken, wird der Wert des Weins steigen. Der Wert des Weins wird nicht von der Wirtschaft angetrieben.
Der Wein leitet seinen Wert von den vielen Dingen ab, die in jede Jahrgang- und Konsumtrends gehen. Wettermuster, Regen in der Nähe von Ernten oder Dürren, Erträge bei der Ernte und Terroir – die Umweltfaktoren, die Wein beeinflussen, alle beeinflussen den Wert des Weins. Ganz zu schweigen von dem Ruf des Weinhers oder Schlosses und positive Bewertungen und Bewertungen helfen auch.
Anfang der 2000er Jahre wurde der Index Liv-ex Fine Wine 100 erstellt und hat in den letzten Jahren globale Aktien und ETF übertroffen. Der Liv-ex ist seit seiner Gründung um 270 % gestiegen. Der Index hilft auch Weinkäufern, die Weinpreise im Laufe des Jahres zu verfolgen.
In den letzten 40 Jahren hat sich die Rendite von Investitionen in Wein gegenüber dem S&P 500 11,6% auf 10,9% erhöht. Ein zusätzlicher Datenpunkt, der berücksichtigt werden sollte, ist insgesamt, dass eine Investition, die 2004 in Bestände getätigt wurde, bis 2022 bis zu 371% zurückgezahlt hätte. Nicht zu schäbig.
Allerdings hätte die gleiche Investition in Champagner im selben Zeitraum eine Rendite von 534% ergeben. Diese Investition in Burgund, eine weltbekannte Weinbauregion für Pinot Noir in Frankreich, würde sie um rund 652 % zurückgezahlt haben.
Meistens sind feine Weine ein wertvolles Gut. Mit dem Alter werden sie seltener, weil zwangsläufig einige Flaschen verzehrt werden, weniger übrig bleiben und die Preise steigen. Jeder Jahrgang ist einzigartig für sich. Weingüter können nicht zurückgehen und mehr Wein aus vergangenen Weinbergen machen, egal wie erfolgreich sie für die Weingut waren.
Wenn es weg ist, ist es weg. Wein ist ein wahrer Beweis für Angebot und Nachfrage. Natürlich werden auch Markttrends eine Rolle spielen, und irgendwann wird sich der Wein anscheinend an seinem Prime vorbeiziehen und rasch abwerten.
Was ist ein Investitionswein?
Investitionsweine sind Weine, die die Fähigkeit haben, gut zu altern. Faktoren wie höhere Säure, festere Tannine tragen in der Regel zur Alterbarkeit des Weins bei. Angesichts dieser Merkmale überrascht es nicht, dass die meisten Langzeitweine aus den europäischen Weinbauregionen „Alter Welt" Frankreichs, Italiens, Spaniens und Deutschlands stammen.
Sie kommen typischerweise aus berühmten Weinbaugebieten wie Champagner und Burgund oben erwähnt, auch Bordeaux und das Rhonetal, beide in Frankreich. ,, Weblinks and from* Offizielle Website (englisch) in and Einzelnachweise increasing Bar Lassen Sie sich nicht täuschen, wenn Sie glauben, dass der gesamte Investitionswein rot ist. Dreißigjähriger deutsch Rieslinge sind ein besonderes Vergnügen zu genießen.
Chardonnays aus Burgund in Frankreich trinken auch über Jahrzehnte gut und überraschen Ihre Palette und bieten eine gesunde Rendite von Investitionen.
Ein paar Produzenten zu suchen sind alle Premier Crus von Bordeaux Château Haut-Brion, Chateau Lafite-Rothschild, Château Latour, Château Margaux, Château Mouton Rothschild und einige der Deuxième Cru (2. Crus) Château Cos-d'Estournel, Château, Ducru-Beaucaillou, Château Gruaud-Larose um einige zu nennen. In Burgund suchen Sie den Großen Kreuzer von Vosne-Romanee, insbesondere die von Romanée Conte.
Überlegungen vor der Investition in Wein
Der Zeithorizont Ihrer Investition kann leicht ein Jahrzehnt oder mehr erreichen, also planen Sie entsprechend. Viele Investmentweine können für ein halbes Jahrhundert gut trinken. Im Jahr 2022 werden Sie noch Weine aus einigen der besten Jahrgänge der 1900er Jahre sehen, wie 1945, 1947 und 1961, auf der Auktion.
Seien Sie bereit, einen richtigen Weinkeller gebaut zu haben. Du würdest deinen Ferrari La Ferrari nicht auf der Straße stehen lassen und du willst deine Weininvestition nicht in einem Schrank versteckt. Zumindest vermieten Sie Platz in einem geeigneten Weinkeller, um Ihre Investition zu speichern. Sie wollen Ihre Investition nicht auf potenzielle Umweltrisiken riskieren, solange sie älter wird.
Auktionen verkaufen typischerweise Investitionswein in Partien von 3 oder 6 Flaschen oder einem vollen Koffer von 12 Flaschen. Planen Sie entsprechend, wenn Sie Ihren Wein kaufen und nie weniger als 3 Flaschen eines einzigen Weins kaufen. Eine Ausnahme von dieser Faustregel wäre Napa Valley Kult Cabernet.
Mit extrem begrenzter Produktion von Herstellern wie Bryant Family, Harlan Estate, Screaming Eagle und anderen wird es schwierig sein, 3 oder mehr Flaschen zu kaufen.
Wenn wir von diesen kalifornischen Kultweinproduzenten sprechen, bieten sie eine einzigartige Gelegenheit, Wein zu flippen. Die Produktion vieler dieser Weine ist so begrenzt, dass sie nur über ein Abonnement verkauft werden. Viele der Mailinglisten für diese Abonnements haben eine zehnjährige Warteliste.
Wenn Sie jedoch Glück haben, Ihren Namen auf einem dieser Abonnements zu finden, können Sie Ihre Zuteilung von Wein direkt bei der Weinkellerei während der Ernte erwerben. Wenn der Wein in etwa zwei Jahren Flasche ist, wird die Bodega Ihnen Ihren Wein versenden und nach Erhalt können Sie sofort Ihre Zuteilung für einen Gewinn umdrehen. Bis Sie Ihre Zuteilung erhalten haben, wird der Einzelhandelspreis mit einer Prämie von 50% über dem, was Sie für den Wein bezahlt haben vermarktet worden sein.
Es besteht auch das Risiko, gefälschte Weine zu kaufen. Es gibt viele gut dokumentierte Fälle von Betrug bei Weinversteigerungen, so kaufen Sie aus renommierten Quellen und tun Sie Ihre eigene Due Diligence oder mieten Sie einen Profi.
Vergessen Sie nicht die Versicherung. Man weiß nie, was Mutter Natur auf Sie werfen wird und man will nicht, dass die Natur Ihre Investition kostet.
Wie in Wein investieren?
Es gibt Plattformen da draußen, die wie der Aktienmarkt sind und Ihnen erlauben, in Wein zu investieren.
Diese Plattformen machen Investitionen in Wein wirklich einfach.
Spiritory ist ein solcher Marktplatz. In Spiritory demokratisieren wir Handel und investieren in den hohen Bedarf an Wein und Sekt. Unsere Plattform bietet unvergleichlichen Zugang zu blauen Chip-Aktivitäten zum wahren Marktpreis, mit Investoren, Sammlern und Epicureans aus allen Teilen des Planeten. Jeder Benutzer wird volle Transparenz über andere Preise haben und der Börsenmarkt wie Modell erlaubt, in Sekunden zu kaufen und zu verkaufen, während unser Authentifizierungsprozess sicherstellt, dass Sie ein garantiertes Original kaufen.
Sehen Sie sich selbst, warum Wein in den letzten zehn Jahren signifikante Erträge erzielt hat oder einfach trinken, was Sie lieben. Mit unserer kostenlosen Portfolio-Funktion können Sie alle Ihre Flaschen hinzufügen und beobachten, wie sie im Wert wachsen. Oder Sie fügen Produkte zu Ihrem Merkzettel hinzu und handeln, wenn Ihr Preispunkt erreicht ist. Unsere Kennzahlen bieten einen Überblick über Leistungsdaten, Unterbrechungen und Übersichten.
Der erste Schritt wäre die Bildung. Lernen Sie sich auf die "größeren" Namen in der Weinwelt, die gut altern, alterfähig sind, gut auf den Sekundärmärkten verkaufen, die Weinproduzenten, die einen Kult folgen, und diejenigen mit Ratings über 95 Punkte. 95 Punkte von Robert Parker haben mehr Wert als 95 Punkte von einem unbekannten Weinkritiker.
Folgen Sie den Weinversteigerungen und erfahren Sie, für wie viele verschiedene Weinberge und Produzenten verkaufen. Verstehen Sie, was trendy ist und was aus der Mode herausrutschen könnte. Nehmen Sie dies mit einem Salzkorn, denn Investitionen in feinen Wein ist eine langfristige Investition und selten eine Umkehrmöglichkeit akzeptieren, dass bereits erwähnt.
Planen Sie Ihren Ausgang so gut wie möglich ohne Kristallkugel, bevor Sie Ihre erste Weininvestition machen. Wenn Sie 1982 ein Château Lafite-Rothschild Bordeaux von einer Auktion kaufen wollen, wissen Sie, wie lange Sie denken, dass der Wein anhalten wird, und Sie sollten ihn behalten, bevor Sie ihn zurück zur Auktion schicken. Sprechen Sie mit anderen Investoren.
Weinleute sind sehr sozial und lieben es, über Wein zu reden. Wahrscheinlich teilen andere Weininvestoren einige Informationen, solange Sie nicht um Rat bitten, da Sie gegen sie bieten.
Diversifizieren Sie Ihr Weinportfolio genauso wie Ihre anderen Investitionen. Suchen Sie Weine aus verschiedenen Weinbergen, verschiedenen Erzeugern und verschiedenen Regionen.
Ich kenne einen Weinkollektor, der Burgunds und Champagner liebt. Er investiert nur in Burgund und Champagner. Während seine Sammlung nur für seinen Genuss war, wäre dies eine schreckliche Strategie für Investitionen in feinen Wein. Ein paar schlechte Jahrgänge oder ein Schwingen in Trends zu vollmundigen roten und seine Sammlung würde einen ernsthaften Hit nehmen.
Schließlich sollten die Risiken berücksichtigt werden, die mit der Investition in Investitionsweine verbunden sind. Je früher Sie in einen Vintage investieren, desto weniger Informationen und Daten haben Sie über den Wein, und desto mehr inhärentes Risiko gehen Sie ein. Sprechen Sie mit Ihrem Finanzberater für weitere Informationen.
Schlussfolgerung
Es gibt viele Möglichkeiten, Ihr Portfolio zu diversifizieren, aber Weininvestitionen scheinen eine lukrative und stabile Option zu sein, sollten Einzelinvestoren heutzutage berücksichtigen.